251萬(wàn)元存款在銀行卡內(nèi)神秘消失、看守所里一段發(fā)往緬甸勐拉的特殊視頻、境外詐騙窩點(diǎn)的殘酷真相——這些看似不相干的片段，卻牽扯出一張龐大的電信詐騙網(wǎng)絡(luò)。這一切，都要從一起離奇的報(bào)案說(shuō)起，黑龍江七臺(tái)河的一位市民稱(chēng)自己銀行卡內(nèi)251萬(wàn)元存款憑空消失不見(jiàn)了。這筆巨款究竟流向了哪里？

畫(huà)面中這位淚流滿(mǎn)面的女子，姓李。此刻被羈押在七臺(tái)河市看守所。她哭訴的話(huà)，不是說(shuō)給民警，而是說(shuō)給那個(gè)讓她走上歧路的丈夫。

李某：我會(huì)照顧好家里，照顧好你母親，你要不回來(lái)，我跟你離婚。

在看守所里，李某哭著表示一切都是丈夫讓她做的，自己一直被蒙在鼓里。她的丈夫胡某，正身在緬甸勐拉，參與著一個(gè)龐大的電信詐騙網(wǎng)絡(luò)。這條發(fā)自看守所的視頻，能喚回李某迷途的丈夫嗎？而他們參與的，又是一樁怎樣的案件？

時(shí)間回到2024年9月，當(dāng)時(shí)，七臺(tái)河市民翟女士神色慌張地沖進(jìn)七臺(tái)河市公安局桃山分局報(bào)案，一進(jìn)接警大廳，翟女士便向民警道出驚人消息，她銀行卡里的251萬(wàn)元，竟然憑空消失了。

錢(qián)款分6筆

轉(zhuǎn)給了多個(gè)不同的個(gè)人賬戶(hù)

251萬(wàn)元！不管對(duì)公司還是個(gè)人而言，無(wú)疑都是一筆巨款，為了弄清錢(qián)款去向，辦案民警第一時(shí)間趕到銀行查詢(xún)流水，結(jié)果卻令人擔(dān)憂(yōu)，錢(qián)分6筆，轉(zhuǎn)給了多個(gè)不同的個(gè)人賬戶(hù)。

七臺(tái)河市公安局桃山分局反詐中隊(duì)民警 趙彥峰：被害人卡內(nèi)的兩百余萬(wàn)資金，是分多筆，有十五萬(wàn)、三十萬(wàn)、五十萬(wàn)等多筆資金，轉(zhuǎn)給了不同的個(gè)人銀行賬戶(hù)，因?yàn)閭€(gè)人銀行賬戶(hù)是有賬戶(hù)名的，我們?cè)儐?wèn)被害人是否認(rèn)識(shí)這些賬戶(hù)姓名，但是被害人都答不上來(lái)。

看起來(lái)這非常像是翟女士本人操作的，但她卻矢口否認(rèn)，情緒激動(dòng)。是她自導(dǎo)自演，還是另有隱情？案件的調(diào)查，一開(kāi)始就陷入了僵局。

誰(shuí)操作的轉(zhuǎn)賬 幾經(jīng)勸導(dǎo)當(dāng)事人說(shuō)出實(shí)情

翟女士始終咬定錢(qián)不是自己轉(zhuǎn)的，無(wú)論民警和家屬如何勸導(dǎo)，她都守口如瓶。案件陷入僵局，直到幾天后，翟女士才在家人的反復(fù)勸說(shuō)下松口。

七臺(tái)河市公安局桃山分局反詐中隊(duì)民警 趙彥峰：發(fā)現(xiàn)被害人手機(jī)中安裝有疑似木馬軟件，這種軟件能夠攔截被害人手機(jī)短信息等各類(lèi)信息。所以我們初步確定，被害人被電信詐騙了。

七臺(tái)河市公安局桃山分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 鄒飛：分很多次，很多天，包括她家屬也對(duì)她進(jìn)行勸導(dǎo)，之后才對(duì)我們說(shuō)，她資金是怎么沒(méi)的。

陷入“公檢法”騙局

女子遭假警察恐嚇

原來(lái)，在報(bào)警之前，翟女士接到一個(gè)自稱(chēng)是七臺(tái)河市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警的電話(huà)，對(duì)方聲稱(chēng)翟女士卷入了一起金額高達(dá)上千萬(wàn)的洗錢(qián)案。

被害人 翟女士：當(dāng)時(shí)我就蒙了，因?yàn)槲疑婕笆裁窗盖榘?，我也不知道。后?lái)他說(shuō)你涉及洗錢(qián)案，犯罪團(tuán)伙抓住了，說(shuō)這里有用你的卡轉(zhuǎn)出去300多萬(wàn)。

除此之外，對(duì)方還說(shuō)出了翟女士涉案的銀行卡卡號(hào)。但經(jīng)過(guò)核對(duì)，翟女士發(fā)現(xiàn)自己并沒(méi)有這張卡。自稱(chēng)警察的人在電話(huà)中沉思一會(huì)，表示很可能有人盜用了翟女士的身份信息。

緊接著，電話(huà)被轉(zhuǎn)接至所謂的上海警方。對(duì)方在通話(huà)以及微信視頻中，給李女士發(fā)來(lái)了她的通緝令和案件現(xiàn)場(chǎng)照片。

被害人 翟女士：說(shuō)嫌疑人家里的銀行卡，其中就有一張是你的卡。我說(shuō)但是我沒(méi)做過(guò)這種事，然后他說(shuō)光你自己說(shuō)不行，法律不允許你自己說(shuō)你沒(méi)干。

這名所謂的“警察”說(shuō)，因?yàn)闊o(wú)法確定翟女士是否涉案，所以要配合他們調(diào)查。同時(shí)對(duì)方還十分嚴(yán)肅地警告翟女士，不能向任何人透露此事。

被恐懼裹挾的翟女士大腦一片空白，完全喪失了判斷能力。她按照騙子的指令，將個(gè)人及公司貨款共計(jì)251萬(wàn)元轉(zhuǎn)入到了一張銀行卡內(nèi)后，又下載了一個(gè)名叫“公安系統(tǒng)5.85”的涉詐App。兩天后，251萬(wàn)元全部消失。她還渾然不知自己被騙。

被害人 翟女士：你說(shuō)人一輩子能掙多少錢(qián)啊，那都不想活了。當(dāng)時(shí)家里好幾個(gè)人看著，就怕我輕生。

追贓挽損

“錢(qián)到哪我們到哪”

追贓行動(dòng)立即展開(kāi)。資金流向顯示，被騙的251萬(wàn)元錢(qián)已在浙江、陜西、天津三地分成6筆錢(qián)被取現(xiàn)。調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)這些錢(qián)竟然被一群60歲左右的老人給分批取走了。

七臺(tái)河市公安局桃山分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 鄒飛：先追著錢(qián)走，錢(qián)到哪我們到哪，爭(zhēng)取為被害人追贓挽損。

在浙江，公共場(chǎng)所視頻拍下的第一名取款人，竟然是一位60歲左右的老人。

取款人出現(xiàn)

竟然全是老年人

畫(huà)面中，取款的老人抱著沉甸甸的錢(qián)袋，好幾次差點(diǎn)滑落，每走一步都顯得十分吃力。和這名老人一樣，其余5名取款人員都是年邁的老人。那么，這些老人為什么會(huì)參與到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中？

七臺(tái)河市公安局桃山分局反詐中隊(duì)民警 趙彥峰：我們找到這些一級(jí)卡卡主的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)這些卡主的年齡都偏大，問(wèn)他們?nèi)‖F(xiàn)的情況的時(shí)候，他們回答都如出一轍。

謊稱(chēng)發(fā)放扶貧款

誘騙老人淪為“工具人”

民警詢(xún)問(wèn)得知，6名老人在取款之前，都曾接到過(guò)一個(gè)類(lèi)似的電話(huà)。打電話(huà)的人自稱(chēng)是扶貧工作人員，要給他們發(fā)放扶貧款項(xiàng)，但想要順利拿到扶貧款，需要老人們滿(mǎn)足一個(gè)條件。

七臺(tái)河市公安局桃山分局反詐中隊(duì)民警 趙彥峰：因?yàn)槟忝碌你y行卡流水不夠，需要進(jìn)行一定的包裝，所以這些老年人的銀行卡內(nèi)就會(huì)收到所謂的流水的轉(zhuǎn)入，但實(shí)際上這些流水是電信詐騙被害人的被騙資金。

顯然，這些老人被騙子“發(fā)放扶貧款”的謊言給利用了，出賣(mài)了自己的銀行卡，成了詐騙分子的“一級(jí)卡卡主”，不知不覺(jué)間，變成了“電詐工具人”。取款后，這些老人會(huì)按照指令迅速將錢(qián)交給下一個(gè)環(huán)節(jié)的人，這些人被詐騙分子稱(chēng)為“車(chē)隊(duì)車(chē)手”。

七臺(tái)河市公安局桃山分局反詐中隊(duì)民警 李宇萌：視頻前方男子是車(chē)隊(duì)取現(xiàn)人員，后面是一級(jí)卡卡主，涉案資金就在包里。他們走到這個(gè)地方，就在這個(gè)角落，實(shí)現(xiàn)了將涉案資金轉(zhuǎn)移。一級(jí)卡卡主將包內(nèi)的現(xiàn)金交到了這個(gè)取現(xiàn)的車(chē)隊(duì)人員手里邊，他把現(xiàn)金放到他隨身的背包。

浙江的抓捕組通過(guò)反復(fù)觀看沿途公共場(chǎng)所視頻，最終鎖定了一名陪同老人取錢(qián)的車(chē)手李某。李某45歲，有吸毒前科，半年前剛剛刑滿(mǎn)出獄。

李某到案后，交代了全部犯罪事實(shí)。他是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)接觸到了境外的電詐分子，每成功取款一次，他能夠拿到500到1000元不等的報(bào)酬。李某說(shuō)，為了防止他們這些取款車(chē)手黑吃黑，境外電詐分子對(duì)他們采取了很多反制與威脅的措施。

七臺(tái)河市公安局桃山分局反詐中隊(duì)民警 李宇萌：身份信息、家庭住址、父母的工作單位、妻兒老小所有信息都會(huì)搞到，通過(guò)這種方式，并且讓你錄視頻。我知道我即將參與的是電信詐騙取現(xiàn)的行為，這個(gè)錢(qián)是涉案資金，如果我將此筆資金黑掉，或者私自占有的話(huà)，將會(huì)涉嫌盜竊、詐騙罪，我愿承擔(dān)一切的法律責(zé)任。

電詐團(tuán)伙安排暗哨

監(jiān)看贓款流動(dòng)過(guò)程

除此之外，每次車(chē)手在取款的時(shí)候，境外電詐分子還會(huì)安排暗哨，盯著車(chē)手的一舉一動(dòng)，直到贓款流向下一個(gè)環(huán)節(jié)。

七臺(tái)河市公安局桃山分局反詐中隊(duì)民警 趙彥峰：車(chē)手一般都是在當(dāng)?shù)?，將這些資金轉(zhuǎn)交給虛擬幣商人，虛擬幣商人收到贓款后，將對(duì)應(yīng)的虛擬幣轉(zhuǎn)入至境外的電信詐騙分子的賬戶(hù)內(nèi)，以此來(lái)實(shí)現(xiàn)電信詐騙資金的轉(zhuǎn)移。

“車(chē)手”將錢(qián)轉(zhuǎn)交給“虛擬幣商人”

李某交代，每次與虛擬幣商人見(jiàn)面時(shí)，對(duì)方都把自己偽裝得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)，根本看不清臉，雙方都是以暗號(hào)對(duì)接，所以他也無(wú)法向民警提供有價(jià)值的線(xiàn)索。盡管條件有限，但警方根據(jù)李某交代的轉(zhuǎn)款地點(diǎn)，反復(fù)查看公共場(chǎng)所視頻，最終鎖定這名虛擬幣商人王某。成功抓捕王某后，民警從他隨身的背包內(nèi)，搜出了50萬(wàn)元現(xiàn)金。經(jīng)過(guò)審訊，這筆錢(qián)，正是電詐分子從翟女士手中騙來(lái)的贓款。

轉(zhuǎn)移贓款一千萬(wàn)元 獲利數(shù)十萬(wàn)元

與此同時(shí)，陜西抓捕組也傳來(lái)好消息，他們成功鎖定了另一名車(chē)手朱某以及虛擬幣商人林某叔侄。

從林某的身上，民警查獲涉案贓款一百多萬(wàn)元。在大量證據(jù)面前，林某徹底放棄了抵抗，并交代了所有犯罪事實(shí)。

七臺(tái)河市公安局桃山分局刑偵大隊(duì)民警 徐輝：通過(guò)偵查，犯罪嫌疑人林某，在一個(gè)月內(nèi)，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)U幣的方式，給境外的詐騙分子轉(zhuǎn)移贓款大概在一千萬(wàn)元左右，這樣他每個(gè)月以百分之二的提成來(lái)說(shuō)，一個(gè)月就能有二十幾萬(wàn)元的獲利。

隨著浙江、陜西涉案人員的相繼落網(wǎng)，天津抓捕組也鎖定了車(chē)手白某、韓某。民警發(fā)現(xiàn)，他們?cè)趯㈠X(qián)轉(zhuǎn)移給虛擬幣商人后，又連夜趕到了黑龍江省齊齊哈爾市。

七臺(tái)河市公安局桃山分局反詐中隊(duì)民警 趙彥峰：追蹤這兩名犯罪嫌疑人到達(dá)了齊齊哈爾市，在第二天早上，我們抓捕組分別在兩家銀行，將兩名犯罪嫌疑人抓獲。當(dāng)時(shí)從每人手中扣押了20萬(wàn)元的資金，經(jīng)過(guò)我們初步分析，這扣押的40萬(wàn)元資金，應(yīng)該是其他的電信詐騙被害人的被騙的資金。

資金鏈條高度相似

牽出另一起跨境詐騙案

警方在追查資金時(shí)，意外截獲了40萬(wàn)元贓款，牽出另一起跨境詐騙案。一名英國(guó)留學(xué)生被“國(guó)際刑警通緝”的謊言裹挾，向母親騙取70萬(wàn)元“保證金”，而這筆錢(qián)的流向，與翟女士被騙案的資金鏈條高度相似。順著線(xiàn)索追查，警方聯(lián)系上了這名被騙留學(xué)生的母親。

七臺(tái)河市公安局桃山分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 鄒飛：通過(guò)后期偵查發(fā)現(xiàn)，這40萬(wàn)元是廣州市一名被害人所被騙的資金。

被害人母親 張女士：我一共轉(zhuǎn)了六十萬(wàn)元，他自己手上有十幾萬(wàn)元，所以一共七十五萬(wàn)元，他就轉(zhuǎn)給人家七十萬(wàn)元，他自己卡上還有五萬(wàn)元。

警方意外截獲的這起詐騙案，被害人姓孫，是一名留學(xué)生。視頻中，張女士講述了她兒子被騙的詳細(xì)經(jīng)過(guò)。

留學(xué)生自證清白

向假警察交“保證金”

張女士說(shuō)，案發(fā)當(dāng)天，她兒子剛剛落地英國(guó)，在返回學(xué)校的路上接到的詐騙電話(huà)。因?yàn)樽陨砬灏?，她兒子也沒(méi)有當(dāng)回事。然而剛掛斷電話(huà)，一名自稱(chēng)是大使館的人也打來(lái)電話(huà)證實(shí)此事，并把電話(huà)轉(zhuǎn)接給了所謂的國(guó)際刑警。

被害人母親 張女士：他是一個(gè)人住的宿舍，剛好進(jìn)了宿舍就跟對(duì)方視頻，對(duì)方就出示一些通緝令之類(lèi)的給他，他就嚇住了，然后思維就跟著別人走了。他不直接告訴我這件事，而是騙我說(shuō)，他們學(xué)校打擊英國(guó)留學(xué)生打黑工的現(xiàn)象，要求每個(gè)人留學(xué)生要提供資產(chǎn)證明。

陷入騙局的被害人，已經(jīng)完全喪失了判斷能力，不斷地向視頻中的假警察進(jìn)行辯解。見(jiàn)時(shí)機(jī)成熟，騙子又開(kāi)始誘騙、恐嚇被害人，讓他交納保證金，否則馬上對(duì)他采取抓捕。為了證明自己的清白，被害人編造了一個(gè)理由騙母親轉(zhuǎn)錢(qián)后，就將錢(qián)打入了騙子所謂的安全賬戶(hù)中。

錢(qián)款剛剛到賬，遠(yuǎn)在萬(wàn)里之外，天津的車(chē)手白某、韓某便按照電詐分子的指示，第一時(shí)間趕到黑龍江齊齊哈爾，陪著一級(jí)卡卡主取走了其中40萬(wàn)元的錢(qián)款。

被害人母親 張女士：雖然我報(bào)案的時(shí)候有立即凍結(jié)賬號(hào)，但是賬號(hào)肯定是沒(méi)錢(qián)的。非常意外地馬上就收到七臺(tái)河那邊抓到了兩個(gè)犯罪嫌疑人，我們也是靠工資吃飯的，錢(qián)找回來(lái)是很難得的，給我們很大的彌補(bǔ)。

資金流動(dòng)橫跨多省

最終直指境外

案件臨近收網(wǎng)，警方的追查卻不敢停歇。這條由黑龍江七臺(tái)河蔓延開(kāi)的資金逃亡路線(xiàn)，如同一道暗線(xiàn)橫跨多省，最終直指境外緬甸勐拉。警方調(diào)查顯示，一名到案的虛擬幣商人李某和身處境外的胡某相互勾連，轉(zhuǎn)移資金。而胡某的妻子正是李某，也就是節(jié)目開(kāi)始在看守所錄下視頻的女子。這段影像成了警方追緝鏈條上，撕開(kāi)跨境電信詐騙網(wǎng)絡(luò)犯罪的又一道裂口。

李某：我已經(jīng)把我們幫助電信詐騙轉(zhuǎn)移資金的事已經(jīng)跟民警說(shuō)清楚了，然后你極力配合，早日我們出來(lái)團(tuán)聚。我會(huì)照顧好家里，照顧好你母親、照顧好女兒、照顧好兒子，照顧家里。我知道回去我爸媽會(huì)逼我離婚，但我不會(huì)離，我會(huì)等你的，到到時(shí)候我會(huì)來(lái)看你的。

這段視頻果然起到了效果，胡某看到視頻后，主動(dòng)聯(lián)系了警方。

視頻中，胡某坦白，起初，他偷渡到境外，跟著表哥在賭場(chǎng)干活，本想賺大錢(qián)，結(jié)果每月收入僅夠糊口。

境外參與詐騙

還把妻子拖下水

胡某透露，自己通過(guò)表哥接觸電詐集團(tuán)，可電詐集團(tuán)十分狡猾，等級(jí)森嚴(yán)，隱藏極深，他至今仍不知道幕后主使是誰(shuí)。而自己本想著多賺點(diǎn)錢(qián)，讓妻子在國(guó)內(nèi)幫忙轉(zhuǎn)賬，沒(méi)想到最終也把妻子拖下了水。

參與電詐犯罪

夫妻均獲刑

胡某最終選擇從緬甸勐拉回國(guó)自首。今年6月7日，李某、胡某等人犯掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，被七臺(tái)河市桃山區(qū)人民法院判處一年至兩年七個(gè)月不等有期徒刑。截至目前，警方共抓獲20余名涉嫌參與電詐犯罪人員，追回被害人資金197.54萬(wàn)元。但還有更多被害人的錢(qián)，已通過(guò)虛擬幣流向境外。

貪的是蠅頭小利

毀掉的是一個(gè)個(gè)家庭

在整個(gè)電詐黑色鏈條中，有人是被蒙騙的一級(jí)卡主，有人是被利誘的車(chē)手，還有人是抱著發(fā)財(cái)美夢(mèng)偷渡境外的參與者。電詐不是獲利的捷徑，而是吞噬人生的猛獸。充當(dāng)電詐幫兇，貪的是蠅頭小利，毀掉的是一個(gè)個(gè)家庭。